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          ?鈕文新:為什么中國金融不宜“衍生”——必須重視國情對金融行為的約束

          《中國經濟周刊》首席評論員 鈕文新

          大家應當充分意識到一個事實:中國金融具有極強的“人民性”特征。金融要為人民服務,而且,到目前為止,以及可預見的未來,中國的基本金融資源離不開人民群眾存入銀行的儲蓄。資本市場也是如此,其基本盤正是將儲蓄轉化為投資的廣大人民群眾,正所謂中小投資者。

          可見,中國金融基礎首先是“取之于民”,那就應當傾斜于“用之于民”,應當堅定維護人民的金融利益。

          正是這樣的特色,中國金融不能簡單照搬華爾街金融行為。因為,華爾街金融行為完全是金融自由化、金融資本至高無上——金融資本主義制度下弱肉強食的產物,這樣的性質決定了華爾街金融衍生品研發、設立,以及相關金融技術堪為全球之最。

          但2008年金融危機告訴我們兩件事。第一,無論說辭多動聽,金融衍生是金融危機的源頭之一。比如,金融大鱷通過金融衍生品分散自身風險的實質,一是把風險轉嫁給其他投資者;二是減低自身風險后繼續制造風險賺錢。最終結果是什么?金融大鱷風險可控,而且有政府救助,但風險卻在全社會、全世界引爆,這意味著金融大鱷制造風險過程中賺的錢,由全社會、全世界支付。

          第二,華爾街金融大佬在金融危機中賺得盆盈缽滿,這告訴我們,金融危機絕非單純的金融事件,其實質是:包括美國人民在內的全球老百姓被迫為金融大鱷“輸血”。

          由此可見,金融不是一個簡單而中性的商業領域,也不是單純的風險控制問題。

          或許正因如此,中央強調,中國特色金融發展之路既遵循現代金融發展的客觀規律,更具有適合我國國情的鮮明特色,與西方金融模式有本質區別。我們要堅定自信,在實踐中繼續探索完善,使這條路越走越寬廣。

          堅持黨中央對金融工作的集中統一領導,堅持以人民為中心的價值取向,堅持把金融服務實體經濟作為根本宗旨,堅持把防控風險作為金融工作的永恒主題,堅持在市場化法治化軌道上推進金融創新發展,堅持深化金融供給側結構性改革,堅持統籌金融開放和安全,堅持穩中求進工作總基調。這幾條明確了新時代新征程金融工作怎么看、怎么干,是體現中國特色金融發展之路基本立場、觀點、方法的有機整體。

          回到金融的根本性質問題上,我們應當充分意識到:“深刻把握金融工作的政治性、人民性”是中國金融要始終捍衛的基本底色,不能變。站在這個角度看,一切試圖利用權勢優勢、資本優勢、技術優勢、杠桿優勢對人民財富實施“降維收割”的金融衍生工具、技術工具,監管機構都應當予以堅決的排斥。

          我們當然要“堅持在市場化法治化軌道上推進金融創新發展”,但前提是:“堅持以人民為中心的價值取向,堅持把金融服務實體經濟作為根本宗旨”。

          責編:姚坤

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